• 金融行动特别工作组主席 T. Raja Kumar 在接受 CoinDesk 采访时表示，缺乏监管“为犯罪分子和恐怖分子创造了可利用的重大漏洞”，并且“呼吁我们采取行动，要求各国认真对待这个问题”。
• 经过 12 个月的评估，FATF 发布了一份新报告，评估了各司法管辖区的加密货币监管情况，涉及 FATF 的 39 个成员和 20 个非成员司法管辖区。

金融行动特别工作组 (FATF) 主席 T. Raja Kumar 在新加坡接受 CoinDesk 采访时表示，截至 2023 年 6 月，全球只有不到 30% 的司法管辖区开始监管加密货币行业。

Raja Kumar 表示，如此低的关注度值得“呼吁采取行动”。 周四公布并与 CoinDesk 分享的一份进度报告详细介绍了该统计数据，该报告探讨了数十个司法管辖区如何遵守 FATF 的建议。

该报告的标题是“FATF 成员和具有重大 VASP 活动的司法管辖区实施建议 15 的状况”。 该建议建议，司法管辖区应采取行动，更好地处理加密货币带来的洗钱和恐怖主义融资风险，并应向虚拟资产服务提供商（VASP）颁发许可或注册，并对其业务实践、产品和技术进行审查。

金融行动特别工作组的建议不是强制性的，但不遵守金融行动特别工作组建议的司法管辖区可能会因信誉评级下跌和其他行动（例如被列入金融行动特别工作组观察名单的影响）而面临全球孤立。

加密货币行业面临着信誉和安全危机，因为它受到黑客攻击的困扰，其中许多与朝鲜有关，美国和联合国的制裁，以及被指控为恐怖分子融资的渠道，包括那些援助哈马斯和伊斯兰国。

FATF 的“行动号召”

全球洗钱和恐怖主义融资监管机构的负责人表示，这是“第一份此类报告”，解决了缺乏监管“为犯罪分子和恐怖分子利用造成重大漏洞”的担忧，并且“呼吁我们采取行动”各国必须认真对待这个问题。”

Raja Kumar 表示：“我将虚拟资产描述为类似于水，本质上它们会流向监管较少的司法管辖区。” “犯罪分子和恐怖分子很快就会发现导致监管套利的机会。我们不能允许这种情况发生。全球链条的每个部分都需要强大。这不是一件小事。”

报告目的

FATF 负责人表示，该报告旨在引起全球对这一问题的关注，作为向监管机构和私营部门通报该组织标准进展情况的“建设性”努力。

报告称：“虚拟资产本质上是国际性和无国界的，这意味着在一个司法管辖区未能监管 VASP 可能会产生严重的全球影响。”

在一个例子中，该报告提到“朝鲜民主主义人民共和国（DPRK）盗窃并洗钱了价值数亿美元的虚拟资产”，据说这些虚拟资产被用于“大规模杀伤性武器”。

它还注意到越来越多地使用加密货币为恐怖组织筹集和转移资金。 该报告认为，不良行为者“几乎完全”要求以加密货币支付勒索软件费用。

司法管辖区的合规水平

一段时间以来，金融行动特别工作组一直在敦促司法管辖区全面实施其建议。 报告中的表格将每个管辖区评级为合规、基本合规、部分合规或不合规。

标准包括颁布立法或法规，要求 VASP 获得许可或注册、对此类企业进行注册或许可、进行监督检查、对 VASP 采取执法行动或为其制定旅行规则。

FATF 备受争议的“旅行规则”要求加密货币服务提供商收集和共享超过一定阈值的交易信息。

在印度、新加坡、西班牙、葡萄牙、意大利和马来西亚等几个国家，他们围绕建议 15 的遵守情况评估正在进行中，因此该表将其评为 N/A（不适用）。 其他国家，例如阿根廷，已对 VASP 进行了风险评估，但尚未完成其他七项相关标准中的任何一项。

朝鲜被 FATF 列入黑名单，而俄罗斯的会员资格则于 2023 年 2 月被暂停。

Raja Kumar 表示，FATF 并不要求司法管辖区通过法律来实施其建议，但政府的通知就足够了。

方法

在 2024 年 2 月举行的 FATF 全体会议上，该组织同意发布各司法管辖区为监管 VASP 所采取的步骤的概述，从而得出了本分析。 这项为期 12 个月的检查对 FATF 的 39 名成员和其他 20 个开展重要加密货币相关活动的司法管辖区进行了审查。

“重大”司法管辖区的选择是基于托管 VASP 且虚拟资产交易量占全球虚拟资产交易量超过 0.25% 或拥有至少 100 万虚拟资产用户的司法管辖区。

总的来说，这些司法管辖区占全球加密货币活动的 97%。

由杰西·汉密尔顿和尼基莱什·德编辑。